Od początku czerwca klienci Fortis Banku mogą kupować nowy fundusz z gwarantowaną ochroną kapitału i zarabiać niezależnie od tego, czy spółki notują wzrosty czy spadki.

Fortis L Fix Byki i Niedźwiedzie to kolejny na rynku polskim subfundusz strukturyzowany zarejestrowany w Luksemburgu i zarządzany przez Fortis Investments. Jest to 3 letni produkt w złotych, od którego klienci nie zapłacą podatku. Fundusz inwestuje w koszyk akcji 20 globalnych spółek zdywersyfikowanych branżowo i geograficznie.

Dobór spółek akurat w tym przypadku nie ma tak kapitalnego znaczenia. Tym razem nie musimy wybierać wyłącznie spółek, które pójdą w górę czy obstawiać tych, które spadną. Klient ma szansę uniezależnić się od ich wyników, bo zarabia dzięki określonemu mechanizmowi obliczania zyskowności, na którym oparliśmy nasz produkt mówi Grzegorz Świetlik, dyrektor przedstawicielstwa Fortis Investments w Polsce.

Klienci, którzy kupią nowy produkt Fortisu będą zarabiali niezależnie od tego, czy na światowych giełdach jest hossa czy bessa. W obu tych przypadkach, w każdym roku inwestycji mogą otrzymać dywidendę. Fundusz obserwuje zmianę ceny każdej z akcji z koszyka pomiędzy jej wartością wyjściową a kursem zamknięcia. Dla każdej zmiany obliczane są dwa rodzaje dywidendy: dywidendę liczoną dla wzrostów (jeżeli cena akcji rośnie lub pozostaje bez zmian, przypisywany jest wzrost o 12,5 proc.; jeśli cena spada, nadawana jest jej wartość rzeczywista) oraz dywidendę dla spadków (w przypadku, gdy akcje spadają lub pozostają bez zmian, przypisywany jest im wzrost o 12,5%; jeśli cena rośnie, nadawana jest jej wartość rzeczywista ale ze znakiem ujemnym).

Klienci co roku mogą dostać albo dywidendę ze wzrostów albo ze spadków w zależności od tego, która z nich będzie wyższa mówi Przemysław Gołębiewski, kierownik Zespołu ds. Produktów Oszczędnościowo Inwestycyjnych w Fortis Banku.

Nowy fundusz dostępny jest w ramach subskrypcji od 2 do 27 czerwca. Minimalna kwota wejścia do tej inwestycji to 5 tys. zł.

Klienci mogą wycofać się z tej inwestycji dwa razy w miesiącu, kiedy dokonywana jest wycena funduszu. Dla tych, którzy poszukują większej płynności, mamy ofertę zagranicznych funduszy otwartych z parasola Fortis Fundusz L mówi Grzegorz Świetlik.